鄞州区看守所电话

吴亮律师 15555555523

对方先给我银行卡打钱然后让我转出,这是正常的吗?

吴亮律师2025-07-03鄞州区看守所电话

这种要求刷流水的方式不正常,可能涉及诈骗或洗钱。分析:在贷款过程中,要求刷流水可能是为了制造虚假的交易记录,以掩盖非法目的,如诈骗或洗钱。这种行为不仅违法,还可能导致你的个人信息和银行账户被不法分子利用。提醒:如果你发现对方频繁要求刷流水,或者涉及金额巨大,这可能是问题的严重迹象,应及时寻求律师或警方的帮助。
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处理方式:从法律角度,面对这种情况,常见的处理方式有报警、咨询律师和向银行举报。选择建议:如果涉及金额较小,可以先尝试向银行举报,了解对方账户是否存在异常;若涉及金额较大或情况复杂,建议立即报警并咨询专业律师,以保护自己的合法权益。
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具体操作:1.若选择报警,应提供与对方的聊天记录、转账记录等证据,详细说明情况,配合警方调查。2.若咨询律师,需详细说明贷款过程、对方要求刷流水的情况及你的疑虑,律师会根据情况提供专业建议,如提起诉讼或采取其他法律手段。3.若向银行举报,可联系银行客服或前往柜台,提供对方账户信息、转账记录等,请求银行协助调查该账户是否存在异常交易行为。同时,保持与银行的沟通,了解调查进展。在处理过程中,务必保留好所有相关证据,以便后续使用。以上建议仅供参考,具体操作请根据实际情况和专业人士的意见进行。

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